Kripto dolandırıcıları 2021’de 14 milyar dolarlık rekor kırdı…

Blockchain analiz firması Chainalysis’in yeni verilerine göre, dolandırıcılar 2021 yılında merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarının yükselişi sayesinde 2021 yılında 14 milyar dolarlık rekor bir kripto para birimini eve götürdüler.

Kripto bağlantılı suçlardan kaynaklanan kayıplar, hırsızlık ve dolandırıcılık olaylarındaki artıştan kaynaklanan bir yıl öncesine göre %79 arttı.

Dolandırıcılık, 2021’de kripto para birimi tabanlı suçların en büyük şekliydi ve bunu hırsızlık izledi – bunların çoğu kripto para işletmelerinin hacklenmesiyle gerçekleşti. Firma, DeFi’nin her ikisi için de hikayenin büyük bir parçası olduğunu söylüyor, kripto endüstrisinin bu gelişmekte olan segmentinde sallananlar için başka bir uyarı.

Chainalysis yıllık Kripto Suç raporunda, “DeFi, girişimcilere ve kripto para kullanıcılarına büyük fırsatlar sunan, daha geniş kripto para ekosisteminin en heyecan verici alanlarından biridir” diye yazdı.

“Ancak DeFi’nin, onu bu kadar dinamik kılan aynı merkeziyetsizlik aynı zamanda yaygın dolandırıcılık ve hırsızlığa da izin veriyorsa, tam potansiyelini gerçekleştirmesi olası değildir.”

DeFi, bankalar gibi aracıları kredi sağlamak gibi geleneksel finansal işlemlerden çıkarmayı amaçlayan kripto piyasasının hızla büyüyen bir sektörüdür.

DeFi ile bankalar ve avukatlar akıllı sözleşme adı verilen programlanabilir bir kod parçası ile değiştirilir. Bu sözleşme ethereum veya solanagibi halka açık bir blockchain’de yazılır ve belirli koşullar karşılandığında yürütülür ve merkezi bir aracıya olan ihtiyacı olumsuzlar.

Kripto para birimi ve blockchain odaklı varlık yöneticisi Pantera Capital’in Baş Yatırım Yöneticisi Joey Krug, “Finansal sistem temelde çeşitli hüküm ve koşullarla birlikte para gönderiyor,” dedi.

Chainalysis istatistiklerine göre, DeFi işlem hacmi 2021 yılında % 912 büyüdü. Shiba inu gibi merkezi olmayan jetonların etkileyici getirileri de DeFi belirteçleri arasında bir beslenme çılgınlığına yol açtı.

Ancak, bu yeni kripto ekosisteminde işlem yapmak söz konusu olduğunda birçok kırmızı bayrak vardır.

Chainalysis’in araştırma başkanı Kim Grauer’e göre DeFi ile ilgili bir sorun, başlatılan yeni protokollerin çoğunda bilgisayar korsanlarının yararlanabileceği kod güvenlik açıklarına sahip olması. 2021’deki tüm hack’lerin% 21’i bu kod istismarlarından yararlandı.

Grauer CNBC’ye verdiği demeçte, kod denetimleri yapan ve hangi protokollerin güvenli olduğunu kamuya açık olarak belirleyen üçüncü taraf firmalar olsa da, birçok kullanıcının büyük bir getiri elde edebileceklerini düşündükleri takdirde bu adımı atlayan riskli platformlarla çalışmayı tercih ettiğini söylüyor.

Kripto para hırsızlığı 2020’den %516 artarak 3.2 milyar dolar değerinde kripto para birimine ulaştı. Bu toplamın %72’si DeFi protokollerinden alınmıştır.

Dolandırıcılıktan kaynaklanan kayıplar % 82 artarak 7.8 milyar dolar değerinde kripto para birimine ulaştı.

Bu toplamın 2,8 milyar dolardan fazlası, geliştiricilerin yatırımcıların parasını alıp kaybolmadan önce meşru kripto para projeleri gibi görünen bir şey inşa ettiği “halı çekme” olarak bilinen nispeten yeni ama çok popüler bir şema türünden geldi.

Grauer, “DeFi etrafındaki yutturmaca göz önüne alındığında, insanlar potansiyel kazançları kaçırma korkusu nedeniyle daha az güvenli platformlar kullanma konusunda daha iyi olabilir.” dedi.

Kripto para ile ilgili suçlar tüm zamanların en yüksek seviyesinde olabilir, ancak araştırmacılar meşru kripto para kullanımının büyümesinin suç kullanımının büyümesini çok geride ettiğine dikkat çekiyor.

Yasadışı adreslerle ilgili işlemler, 2021’deki toplam kripto ticaret hacmindeki 15,8 trilyon doların sadece% 0,15’ini tüm zamanların en düşük seviyesine temsil etti.

Araştırma şirketi, doğrulanmış yasadışı faaliyetlerle olan bağlantılarına dayanarak yasadışı fonları tanımlar. Örneğin, fonlar bir darknet pazarına gönderildiyse veya bir hack’te çalındığı biliniyorsa yasadışı olarak kabul edilir.

Chainalysis yazısında, “Artışın sadece % 79 olması – neredeyse genel evlat edinmeden daha düşük bir büyüklük sırası – en büyük sürpriz olabilir.” dedi.

“Suç, kripto para ekosisteminin giderek daha küçük bir parçası haline geliyor,” diye devam etti.

Araştırmacılar kısmen kripto tabanlı suçların kısıtlanmış büyümesini, blockchain teknolojilerinin şeffaflığının yanı sıra, kolluk kuvvetlerinin gelişen araç kitine de bağlıyorlar.

Nakit ve diğer geleneksel değer aktarım biçimlerinin aksine, her işlem kamuya açık bir deftere kaydedilir ve doğru araçlarla Grauer, tüm kripto para faaliyetlerinin ne kadarının suçla ilişkili olduğunu görmenin mümkün olduğunu söylüyor.

Grauer, “Yetkililer yasadışı faaliyetleri araştırmak ve kapatmak için blockchain’lerin şeffaflığından yararlanmada son derece başarılı oldular.” dedi.

Örneğin Kasım ayında, IRS Ceza Soruşturmaları ajansı, 2021 yılında 3,5 milyar doların üzerinde kripto para birimine -hepsi vergi dışı soruşturmalardan- el koydu ve bu süre zarfında bölüm tarafından ele geçirilen tüm fonların %93’ünü temsil ettiğini açıkladı.

2021’de kolluk kuvvetleri için elde edilen diğer kazançlar arasında Adalet Bakanlığı’nın bir kripto para dolandırıcılığı soruşturmasında 56 milyon dolar ele geçirmesi, Colonial Pipeline saldırısının arkasındaki fidye yazılımı grubundan ele geçirilen 2,3 milyon doların yanı sıra İsrail’in Terörle Mücadele Ulusal Bürosu’nun terörizmin finansmanıyla ilgili bir davada ele aldığı açıklanmayan bir miktar yer aldı.