FinCEN Dosyaları: HSBC uyarısına rağmen Ponzi düzeni milyonları taşıdı…
HSBC dolandırıcıların kendi aldatmaca öğrenmiş olsa bile dünya çapında milyonlarca dolar aktarmak için izin, gizli dosyaları göstermek sızdırılmış.
İngiltere’nin en büyük bankası parayı ABD’deki şirketi aracılığıyla 2013 ve 2014’te Hong Kong’daki HSBC hesaplarına taşıdı.
80 milyon dolarlık (62 milyon TL) dolandırıcılıktaki rolü, bankaların FinCEN Dosyaları olarak adlandırılan belgelerin -bankaların “şüpheli faaliyet raporları” – sızdırılmasında ayrıntılı olarak anlatılıyor.
HSBC, bu gibi faaliyetleri bildirme konusundaki yasal görevlerini her zaman yerine getirdiğini söylüyor.
Dosyalar, yatırım dolandırıcılığının bankanın ABD’de kara para aklama yüzünden 1,9 milyar dolar (1,4 milyar sterlin) para cezasına çarptırılmalarından kısa bir süre sonra başladığını gösteriyor. Bu tür uygulamaları kıskaca almaya söz vermişti.
Aldatmaca bir Ponzi düzeni oldu – yeni üyelerden toplanan para ile mevcut paydaşlar öder yatırım raket kötü şöhretli bir türüdür.
Duped yatırımcıların avukatları, bankanın dolandırıcıların hesaplarını kapatmak için daha erken hareket etmesi gerektiğini söylüyorlar.
Belgeler sızıntısı diğer vahiyler bir dizi içerir – ABD’nin en büyük bankalarından biri daha fazla 1 milyar dolar taşımak için kötü şöhretli bir gangster yardımcı olabilir önerisi gibi.
FinCEN Dosyaları nelerdir?
FinCEN Dosyaları 2.657 belge, kalbinde 2.100 şüpheli faaliyet raporları veya SARs bir sızıntı vardır.
SAR’lar yanlış bir kanıt değildir – bankalar müşterilerinin iyi bir şey bulamayabileceğinden şüphelendikleri takdirde bunları yetkililere gönderirler.
Yasaya göre, müşterilerinin kim olduğunu bilmek zorunda – bu sars dosya ve uygulayıcıları sorunla başa çıkmak için beklerken müşterilerden kirli para almaya devam etmek yeterli değildir. Eğer suç işlerinden bir kanıt ları varsa, parayı taşımayı bırakmalılar.
Sızıntı, paranın dünyanın en büyük bankalarından bazıları aracılığıyla nasıl aklandığını ve suçluların paralarını saklamak için isimsiz İngiliz şirketlerini nasıl kullandıklarını gösteriyor.
SAR’lar Buzzfeed web sitesine sızdırıldı ve Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) ile paylaşıldı. Panorama, BBC’nin küresel bir soruşturma nın bir parçası olarak araştırmayı yönetti. ICIJ Panama Papers ve Paradise Papers sızıntıları raporlama açtı – gizli dosyaları zengin ve ünlü offshore faaliyetleri ayrıntılı.
Konsorsiyumdan Fergus Shiel, FinCEN Dosyaları’nın “bankaların dünya çapındaki büyük kirli para akışı hakkında bildiklerini anlamaları… Bozuk para akışını düzenlemeyi amaçlayan sistem bozuldu.”
Sızdırılan SAR’lar 2000-2017 yılları arasında ABD Mali Suçları Uygulama Ağı’na veya FinCEN’e sunulmuş ve yaklaşık 2 trilyon dolarlık işlemleri kapsıyordu.
FinCEN, sızıntının ABD ulusal güvenliğini etkileyip risk soruşturmalarını etkileyebileceğini ve raporları dosyalayanların güvenliğini tehdit edebileceğini söylediler.
Ancak geçen hafta, kara para aklamayla mücadele programlarını elden geçirme önerileri açıklandı.
İngiltere, sahtekarlık ve kara para aklamayı engelleme amaçlı şirket bilgi sicilinde reform planlarını da açıklamıştı.
Ponzi dolandırıcılığı neydi?
HSBC hakkında uyarıldı yatırım aldatmaca WCM777 denirdi. Çin vatandaşı Ming Xu tarafından başlatıldı. Kaliforniya’da yüksek lisans yaptığını iddia etse de, ABD’de nasıl yaşadığı hakkında çok az şey biliniyor.
Los Angeles bölgesinde kendini basing, Xu – ya da “Dr Phil” o kendini tarz olarak – evanjelik kiliselerde bir papaz olarak görev yaptı.
Xu, 100 gün içinde %100 kâr sağlayacak küresel bir yatırım bankası olan Dünya Sermaye Piyasası’nı işlettiğini söyledi. Gerçekte, o WCM777 Ponzi düzeni çalıştırıyordu.
YouTube’daki seyahat seminerleri, Facebook ve web seminerleri sayesinde, bulut bilişimde sözde yatırım fırsatları satarak 80 milyon dolar topladı.
Asya ve Latin topluluklarından binlerce insan kabul edildi. Dolandırıcılar Hıristiyan imgelerini kullandılar ve ABD, Kolombiya ve Peru’daki yoksul toplulukları hedef aldı. İngiltere de dahil olmak üzere diğer ülkelerde de kurbanlar vardı.
Ama etkisi sadece mali değildi. Plan, Nisan 2014’te Napa, Kaliforniya’daki bir şarap arazisinde su altında bulunan yatırımcı Reynaldo Pacheco’nun ölümüne yol açtı. Polis, zanlının taşlarla dövüldüğünü açık
O plana kaydoldu ve diğer yatırımcılar işe bekleniyordu. Söz, herkesin zengin olacağıydı.
44 yaşındaki Bay Pacheco’nun tanıştırdığı bir kadın yaklaşık 3.000 dolar kaybetti. Bu da onu kaçırmak için tutulan adamların öldürülmesine yol açtı.
“O kelimenin tam anlamıyla çalışıyordu … insanların hayatlarını daha iyi hale getirmek ve kendisi dolandırıldı, ve dolandırıldı, ve ne yazık ki hayatı ile ödedi,” Çavuş Chris Pacheco (hiçbir ilişkisi), cinayet soruşturan subaylardan biri söyledi.
Reynaldo, “Bir Ponzi düzeninde kurban olduğu için öldürüldüğünü” söyledi.
O zamana kadar, Kaliforniya’da düzenleyiciler zaten WCM777 soruşturma olduğunu HSBC söylemişti – ve dolandırıcılık için sakinleri uyardı. Bu Eylül 2013’te oldu
Ve California, Colorado ve Massachusetts ile birlikte, kayıt dışı yatırımlar satmak için WCM karşı harekete geçti.
HSBC, sistemlerinden şüpheli işlemler yaptı. Ancak Nisan 2014’e kadar, ABD’li finansal düzenleyici Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun suçlamada bulunmasının ardından Hong Kong’daki HSBC’deki WCM777 hesapları kapatıldı.
O zamana kadar neredeyse hiçbir şey kalmıyordu.
Şüpheli faaliyet raporları ne gösteriyor?
HSBC, dolandırıcıların Hong Kong’daki hesaplarına gönderilen 6 milyon dolardan fazla parayla ilgili olarak 29 Ekim 2013’te dolandırıcılıkla ilgili ilk SAR’ını sundu.
Banka yetkilileri, işlemler için “görünürde ekonomik, ticari veya yasal bir amaç olmadığını” söylediler ve “Ponzi planı faaliyetleri” iddialarına dikkat çektiler.
Şubat 2014’te ikinci bir SAR şüpheli işlemlerde 15,4 milyon dolar ve “Potansiyel Ponzi planı” tespit etti.
Mart ayında wcm777 ve yaklaşık 9,2 milyon dolar ile ilişkili bir şirket ile ilgili üçüncü bir rapor ve ABD devletleri tarafından düzenleyici hamle ve Kolombiya cumhurbaşkanı tarafından emredilen bir soruşturma kaydetti.
HSBC ne yaptı?
WCM777 planı, HSBC’nin Meksikalı uyuşturucu baronları tarafından kara para aklama konusunda ABD’nin cezai kovuşturmasını önledikten aylar sonra ortaya çıktı. Bunu, prosedürleri iyileştirmeyi kabul ederek yaptı.
ICIJ tarafından yapılan analizler, 2011 ve 2017 yılları arasında HSBC’nin Hong Kong’daki hesaplarda 1,5 milyar doların üzerinde şüpheli işlemler tespit ettiğini gösteriyor – genel suç faaliyetleriyle bağlantılı yaklaşık 900 milyon dolar.
Ancak raporlarda, hesapların nihai yararlı sahipleri ve paranın nereden geldiği de dahil olmak üzere müşterilerle ilgili önemli gerçekler yer alamadı.
Bankaların şüpheli faaliyet raporları hakkında konuşmasına izin verilmez.
HSBC şunları söyledi: “2012’den itibaren HSBC, 60’tan fazla yargı alanında mali suçlarla mücadele yeteneğini elden geçirmek için çok yıllık bir yolculuğa çıktı… HSBC, 2012’ye göre çok daha güvenli bir kurum.”
Banka, ABD makamlarının “ABD’li savcılarla imzalanan anlaşma kapsamındaki bütün yükümlülüklerini yerine getirdiğini” belirlediğini de sözlerine ekledi.
Xu, 2017 yılında Çinli yetkililer tarafından tutuklanmış ve bu dolandırıcılık yüzünden üç yıl hapse mahkum edilmiştir.
Çin’den ICIJ’e konuşan Xu, HSBC’nin kendisiyle işi hakkında temasa geçmediğini söyledi. WCM777’nin bir Ponzi planı olduğunu inkar etti ve bunun Sec tarafından yanlış bir şekilde hedef alındığını ve amacının Kaliforniya’da 400 dönümden fazla arazi üzerinde dini bir topluluk inşa etmek olduğunu söyledi.
Ponzi şeması nedir?
20. yüzyılın başlarında ki dolandırıcı Charles Ponzi’den sonra isimlendirilen bir Ponzi şeması, topladığı paradan kar elde etmez. Bunun yerine yatırımcılar, diğer yeni yatırımcılardan gelen paradan bir geri ödeme yapılır.
Bu ödemeleri karşılamak için giderek daha fazla yatırımcıya ihtiyaç vardır. Bu arada, planın sahipleri kendi hesaplarına para taşımak.
Yeterli yeni yatırımcı bulamazsa Bir Ponzi planı çökecek.
Sızıntı başka ne buldu?
FinCEN Files ayrıca çok uluslu banka JP Morgan’ın Rus mafyasının patronu olarak bilinen bir adamın finansal sistemden 1 milyar dolardan fazla para taşımasına nasıl yardım etmiş olabileceğini de gösteriyor.
Semion Mogilevich silah kaçakçılığı, uyuşturucu kaçakçılığı ve cinayet gibi suçlarla suçlanıyor.
Bankaların finansal sistemden geçen suçtan elde edilen karları durdurmak için önlemleri var ama JP Morgan’ın hesap kapatıldıktan sonra 2015 yılında açtığı bir SAR, Londra ofisinin paranın bir kısmını nasıl taşıdığını ortaya koyuyor.
Bankanın sahip olduğu banka kayıtlarından net olmamakla birlikte, JP Morgan’ın 2002-2013 yılları arasında ABSI Enterprises adlı gizli bir offshore şirketine nasıl bankacılık hizmetleri sağladığını anlatıyor.
Banka, beş yıllık bir süre içinde JP Morgan’ın toplam 1,02 milyar dolar tutarında havale gönderdiğini ve aldığını belirtti.
SAR, ABSI’nin ana şirketinin “FBI’ın en çok aranan 10 listesinde yer alan Semion Mogilevich ile ilişkili olabileceğini” kaydetti.
JP Morgan yaptığı açıklamada şunları söyledi: “Hükümetin mali suçlarla mücadele çalışmalarını destekleyen tüm yasa ve yönetmeliklere uyuyoruz. Binlerce insanı ve yüz milyonlarca doları bu önemli işe adadık.”
FinCEN Dosyaları, büyük bankaların suçluların kirli parayı dünya çapında taşımasına nasıl izin verildiğini ortaya çıkaran gizli belgelerin sızdırılmasıdır. Ayrıca İngiltere’nin finansal sistemdeki zayıf halka olduğunu ve Londra’nın Rus parasıyla nasıl çalkalandığını da gösteriyorlar.
Dosyalar BuzzFeed News tarafından elde edildi ve bunları Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) ve dünya çapında 400 gazeteci ile paylaştı. Panorama BBC için araştırma açtı.
kaynak:www.bbc.com
